Vérification de l'accès…
Les postes les plus importants du cycle.
Prélèvements et revenus attendus d'ici la fin du cycle.
Cumul des dépenses courantes (hors charges fixes) jour après jour, comparé au budget et au rythme moyen des 12 cycles passés.
Chaque poste de dépenses courantes : dépensé, budget et repère du rythme attendu à la date des données.
Charges fixes attendues ce cycle. Point plein : passé sur le compte. Contour orange : date passée sans opération retrouvée. Le menu de chaque ligne permet de la marquer payée ou « pas ce mois-ci » ; ✎ la modifie, × la supprime du budget.
Rentrées prévues au budget pour ce cycle et montants reçus. Marquez une ligne reçue, ou « pas ce mois-ci », modifiez-la ou supprimez-la.
Solde de chaque cycle : réalisé sur les cycles passés, prévu ensuite. La ligne suit le solde du compte projeté à partir du dernier solde connu.
Calculé sur l'ensemble des données disponibles.
Ajoutez une catégorie avec son budget mensuel, ajustez les budgets existants ou supprimez une catégorie que vous avez créée. Les nouvelles catégories apparaissent aussitôt dans les enveloppes, le bilan et le classement des opérations.
Vos avoirs, banque par banque et compte par compte, saisis à la main. Mettez à jour un solde quand vous le souhaitez : l'historique est conservé et trace l'évolution du patrimoine. Les crédits sont comptés en négatif.
Le classement est automatique. Changez la catégorie directement dans la liste, ou cliquez sur ✎ pour modifier la date, le libellé ou le montant, ou pour supprimer l'opération. « Nouvelle catégorie… » crée un poste de dépenses à votre nom.
| Date | Opération | Classement | Montant |
|---|
Dans votre espace client La Banque Postale, téléchargez l'historique du compte au format CSV, puis déposez le fichier ici. Les opérations sont classées et rangées dans leur cycle ; les doublons sont ignorés.
La récupération automatique des opérations passe par les API d'accès aux comptes prévues par la DSP2. La Banque Postale ne les ouvre qu'à des prestataires agréés : la connexion se fait donc via un agrégateur, avec un petit serveur qui garde les clés et dépose les opérations dans ce site.
Powens, Bridge, Tink ou Salt Edge couvrent La Banque Postale. GoCardless Bank Account Data n'accepte plus de nouveaux comptes depuis juillet 2025.
Vous vous connectez une fois à La Banque Postale depuis l'écran de l'agrégateur. Le consentement DSP2 se renouvelle tous les 180 jours.
Une petite fonction (par exemple une tâche planifiée chaque nuit) lit les nouvelles opérations et les dépose ici, dans le format utilisé par l'import.
L'import du fichier CSV donne exactement le même suivi : comptez une minute par mois.